Rachunek bankowy dla spółki offshore

Jeśli oczekujemy szybkiego i prostego procesu – można być bardzo zaskoczonym. Doświadczenia z polskimi bankami nie mają absolutnie żadnego odniesienia. W Polsce banki walczą o każdego klienta starając się zaoferować najlepsze możliwe warunki klientowi. Proces jest zwykle szybki, prosty – słowem nie wymagającym wielkich nakładów czasu i środków.

Po drugiej stronie znajdują się banki w których możemy otworzyć rachunek bankowy dla spółki offshore. To klient musi wypełnić pożądany profil klienta dla banku. To na etapie procesu KYC (Know your client) banki weryfikują czy chcą współpracować z danym przedsiębiorcom.

Zasadniczo każdy bank stawia pewne wstępne wymogi:

1. Komplet dokumentacji korporacyjnej spółki w tym m.in.:

• • Certificate of Incorporation

  • Certificate of Good Standing (jeśli spółka jest starsza 1 rok)

  • Memorandum & Articles of Association

  • First Minutes appointing the Directors and Shareholders

  • Share Certificate

  • Register of Directors and officers (jeśli spółka posiada)

  • Certificate of Registered Office (jeśli spółka posiada)

Dokumentacja korporacyjna spółki powinna zawierać dokumenty nie starsze niż 3 miesiące poświadczenia kopii przez notariusza i zaopatrzenia w klauzulę apostille.

2. Komplet dokumentacji dotyczącej os. fizycznych stojących za podmiotem

• • dyrektorów pełniących funkcję usługodawców lub dyrektorów nominowanych – wymaga się kopii paszportu, CV i utility bill (rachunek za prąd, wodę, gaz);

  • beneficjentów rzeczywistych – wymaga się kopii paszportu, CV i utility bill (rachunek za prąd, wodę, gaz) plus informacji o posiadanych aktywach, informacji o przyszłych przepływach finansowych;

Ponadto banki, które otwierają konta bankowe dla spółek offshore pytają o:

• • źródła pochodzenia środków;

  • informacje o potencjalnych kontrahentach, spodziewanych obrotach, krajach z którymi będą prowadzone transakcje;

  • informacje o historii biznesowej klienta.

Warto zaznaczyć, iż część banków, która uruchamia konta bankowe dla spółek offshore wymaga osobistej wizyty w oddziale banku co wiąże się z koniecznością odbycia podróży.